括影子和可疑交易还包括各种隐藏资产价值的计划。尽管希望在某些地区洗白业务但在过去一年中有八家银行因这些原因而关闭。可疑交易。这包括对转移的低控制。立法要求跟踪交易防止为犯罪和恐怖组织提供资金。因此在年失去了执照包括违反关于打击犯罪收益合法化洗钱和资助恐怖主义的法律。近年来俄罗斯联邦中央银行一直在更加严格地监控此类违规行为。此外一些银行失去了流动性即无法确保履行义务。这也导致吊销许可证。

额外的压力来自新的金融服务和金融科技银行解决方案。提供革命 斯洛文尼亚 WhatsApp 号码列表 性数字解决方案的公司已经进入市场。例如用于存储和转账的电子钱包开放银行等服务为客户提供比传统方式更灵活的合作条款。解决方案的引入正在迫使金融机构进行变革但并不是每个人都能跟上现代市场的步伐。技术落后的银行要么失去牌照要么被竞争对手接管。专家一致认为在未来几年减少信贷机构数量的趋势将继续下去。预计到年将有家银行留在俄罗斯。年下半年和年上半年的预测是大约家银行退出市场。

除了监管机构的压力未来几年可能还会出现其他危险。金融危机的风险。冠状病毒危机只是推迟了金融部门的问题与停止经济相关的困难和大流行的其他危险浮出水面。与此同时过度信贷和流动性不足的问题已经不那么突出但并没有消失。最有可能的是泡沫问题和经济发展放缓将导致年的全球银行业危机。结果一些银行将被迫关闭。加密货币。区块链等金融科技的发展使得所有市场参与者对标准金融体系的依赖程度降低。加密货币不仅仅是比特币在转移。